Lagen om banktillsyn i Folkrepubliken Kina
(Antogs vid den sjätte sessionen för ständiga kommittén för den tionde nationella folkkongressen den 27 december 2003, ändrad vid den tjugofjärde sessionen för ständiga kommittén för den tionde nationella folkkongressen den 31 oktober 2006)
Innehåll
Kapitel I Allmänna bestämmelser
Kapitel II Banktillsynsmyndigheten
Kapitel III Reglerings- och tillsynsansvar
Kapitel IV Tillsynsmetoder och procedurer
Kapitel V Rättsligt ansvar
Kapitel VI Kompletterande bestämmelser
Kapitel I Allmänna bestämmelser
Artikel 1 Denna lag antas i syfte att förbättra bankreglering och tillsyn, standardisera banktillsynsprocesser och förfaranden, förebygga och mildra finansiella risker i banksektorn, skydda insättarnas och andra kunders intressen samt främja en säker och sund bankindustrin i Kina.
Artikel 2 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska ansvara för reglering och tillsyn av bankinstitutionerna i Kina och deras affärsverksamhet.
I denna lag avses med "bankinstitut" finansinstitut som är etablerade i Folkrepubliken Kina som tar insättningar från allmänheten, inklusive bland annat affärsbanker, kreditkooperativ i städer och kreditkooperativ på landsbygden och försäkringsbanker .
Bestämmelserna i denna lag som gäller reglering och tillsyn av bankinstitut är tillämpliga på reglering och tillsyn av kapitalförvaltningsföretag, förvaltnings- och investeringsföretag, finansieringsföretag, finansiella leasingföretag och andra finansinstitut som är etablerade i Folkrepubliken Kina som auktoriserade. av bankmyndigheten under statsrådet.
Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska, i enlighet med tillämpliga bestämmelser i denna lag, reglera och övervaka de finansinstitut som, med förbehåll för dess godkännande, är etablerade utanför Folkrepubliken Kina, samt den utländska affärsverksamheten som bedrivs av de finansinstitut som avses i de föregående två styckena.
Artikel 3 Syftet med bankreglering och tillsyn är att främja bankbranschens säkerhet och sundhet och upprätthålla allmänhetens förtroende för banksektorn.
Mot dessa mål ska bankreglering och tillsyn skydda rättvis konkurrens i banksektorn och främja banksektorns konkurrenskraft.
Artikel 4 Banktillsynsmyndigheten ska utöva bankreglering och tillsyn i enlighet med lagar och förordningar och i linje med principerna om öppenhet, rättvisa och effektivitet.
Artikel 5 Banktillsynsmyndigheten och dess tillsynspersonal ska skyddas av lagen medan de utför tillsynsansvar i enlighet med lagar och förordningar. Det får inte ingripas av lokala myndigheter, myndigheter på olika nivåer, offentliga organisationer eller individer.
Artikel 6 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska inrätta tillsynsmekanismer för informationsutbyte med People's Bank of China och andra tillsynsmyndigheter under statsrådet.
Artikel 7 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet får inrätta mekanismer för samarbete med banktillsynsmyndigheter i andra länder och regioner för tillsyn över gränsöverskridande bankverksamhet.
Kapitel II Banktillsynsmyndigheten
Artikel 8 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet får, om det anses nödvändigt för att fullgöra sitt ansvar, inrätta lokala kontor och ska utöva central tillsyn över sina lokala kontor.
Banktillsynsmyndighetens lokala kontor under statsrådet ska utföra tillsynsfunktioner som godkänts av banktillsynsmyndigheten under statsrådet.
Artikel 9 Banktillsynsmyndighetens tillsynspersonal ska ha de yrkeskunskaper och arbetserfarenheter som krävs för att utföra sina uppgifter.
Artikel 10 Bankmyndighetens personal ska utföra sina uppgifter med integritet och i enlighet med lagar och förordningar. De ska inte utnyttja sina positioner för att söka olämpliga vinster eller samtidigt inneha en position i företag inklusive finansinstitut.
Artikel 11 Bankmyndighetens personal ska bevara konfidentialiteten för information för staten i enlighet med tillämpliga lagar och förordningar och för de bankinstitut som omfattas av deras tillsyn och andra berörda parter.
Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska vidta relevanta åtgärder för att bevara sekretessen för information samtidigt som de utbyter tillsynsinformation med banktillsynsmyndigheterna i andra länder och regioner.
Artikel 12 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska offentliggöra sin övervakningsprocess och sina förfaranden och inrätta ett system för övervakningsansvar och en intern övervakningsmekanism.
Artikel 13 Lokala myndigheter och berörda statliga avdelningar på olika nivåer ska samarbeta och tillhandahålla hjälp för banktillsynsmyndigheten att utöva sin tillsynsverksamhet, såsom att lösa problembankinstitut, och utreda och vidta verkställighetsåtgärder mot aktiviteter som bryter mot lagar och förordningar.
Artikel 14 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska underkastas tillsyn av relevanta statliga myndigheter såsom revisionsinstitutet och tillsynsinstitutet under statsrådet.
Kapitel III Reglerings- och tillsynsansvar
Artikel 15 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska i enlighet med tillämpliga lagar och administrativa föreskrifter formulera och offentliggöra tillsynsregler och föreskrifter för bankinstitut.
Artikel 16 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska, i enlighet med kriterierna och förfarandena i tillämpliga lagar och administrativa föreskrifter, bemyndiga bankinstitutens inrättande, ändringar, uppsägning och affärsområde.
Artikel 17 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska granska och bedöma källan till kapital, finansiell styrka, förmåga att fylla på kapitalet och integriteten hos aktieägarna samtidigt som de granskar ansökningarna om inrättande av ett bankinstitut eller förändringar hos de aktieägare som innehar en viss procent eller mer av det totala kapitalet eller de totala aktierna i enlighet med gällande lagar och förordningar.
Artikel 18 Produkter och tjänster som erbjuds av ett bankinstitut inom dess affärsområde som auktoriserats av banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska i enlighet med tillämpliga regler vara föremål för förhandsgodkännande av banktillsynsmyndigheten under statsrådet eller rapporten för arkiveringskrav. Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska, i enlighet med tillämpliga lagar och administrativa föreskrifter, offentliggöra de produkter och tjänster som är föremål för förhandsgodkännande eller rapportering för arkiveringskrav.
Artikel 19 Utan tillstånd från banktillsynsmyndigheten under statsrådet får ingen institution eller individer upprätta ett bankinstitut eller bedriva bankverksamhet.
Artikel 20 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska genomföra lämpliga och lämpliga test för styrelseledamöter och högsta chefer för bankinstitut. För detta ändamål ska banktillsynsmyndigheten under statsrådet formulera specifika regler och förfaranden för lämplighetstestet.
Artikel 21 Tillsynsregler och regler som tillämpas på bankinstitutioner kan föreskrivas i lagar eller administrativa föreskrifter eller formuleras av bankens regleringsmyndighet under statsrådet i enlighet med tillämpliga lagar och administrativa regler.
”Tillsynsregler och föreskrifter” som avses i föregående stycke ska bland annat omfatta riskhantering, intern kontroll, kapitaltäckning, tillgångskvalitet, avsättning av kreditförluster, riskkoncentrationer, anslutna transaktioner och likviditetshantering.
Bankinstituten ska följa dessa tillsynsregler och förordningar.
Artikel 22 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska inom en föreskriven tidsperiod fatta ett beslut om godkännande eller avslag skriftligen som svar på följande ansökningar. Om ett beslut om avslag fattas ska det ange skälen till avslag:
(1) Vid etablering av ett bankinstitut inom sex månader från mottagandet av ansökningshandlingarna,
(2) I händelse av ändringar eller upphörande av ett bankinstitut eller erbjudande av nya produkter eller tjänster inom affärsområdet som godkänts av bankmyndigheten under statsrådet, inom tre månader från mottagandet av ansökningshandlingarna; och
(3) I fallet med lämpligt test för styrelseledamöter och ledande befattningshavare, inom en månad från dagen för mottagandet av ansökningshandlingarna.
Artikel 23 Bankmyndighetens övervakning av bankinstitutens affärsverksamhet och riskprofil sker på plats. För detta ändamål ska det inrätta ett tillsynsinformationssystem för att analysera och bedöma bankernas riskprofil.
Artikel 24 Banktillsynsmyndigheten ska göra en granskning på plats av bankinstitutens affärsverksamhet och riskprofil.
Banktillsynsmyndigheten ska utforma rutiner för granskning på plats för att standardisera granskningsaktiviteter på plats.
Artikel 25 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska reglera och övervaka bankinstitut på en konsoliderad basis.
Artikel 26 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska svara på förslagen från Folkets Bank of China för granskning av bankinstitut inom trettio dagar från mottagandet av förslagen.
Artikel 27 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska inrätta ett kreditvärderingssystem och ett system för tidig varning i syfte att övervaka bankinstitut, och därmed, baserat på kreditinstitutens kredit- och riskprofil, fastställa frekvensen och omfattningen av platsundersökning samt andra tillsynsåtgärder som kan anses nödvändiga.
Artikel 28 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska inrätta ett system för att identifiera och rapportera nödsituationer i banksektorn.
Banktillsynsmyndigheten ska, så snart den har identifierat nödsituationer som kan leda till systemiska bankrisker, och därmed orsaka allvarlig social instabilitet, rapportera till bankens tillsynsmyndighet under statsrådet. Huvudansvarig person för banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska, när det bedöms nödvändigt, rapportera till statsrådet medan han informerar relevanta myndigheter inklusive Folkets bank i Kina och finansministeriet.
Artikel 29 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska i samarbete med berörda statliga myndigheter inklusive Folkbanken i Kina och finansdepartementet inrätta mekanismer för att hantera nödsituationer i banksektorn, inklusive att formulera beredskapsplaner, utse institutioner och personal , specificera deras ansvar och fastställa resolutionsåtgärder och förfaranden, därmed säkerställa snabb och effektiv lösning av nödsituationerna inom banksektorn.
Artikel 30 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska sammanställa och publicera statistik och rapporter från bankinstitut i enlighet med gällande regler i staten.
Artikel 31 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet ska vägleda och övervaka verksamheten för bankregistrets självreglerade organisationer.
De självreglerade organisationerna inom banksektorn ska överlämna sina bolagsordning till bankens regleringsmyndighet under statsrådet för arkivering.
Artikel 32 Banktillsynsmyndigheten under statsrådet får delta i den internationella verksamheten relaterad till bankreglering och tillsyn.
Kapitel IV Tillsynsmetoder och procedurer
Artikel 33 Banktillsynsmyndigheten ska i syfte att fullgöra sina skyldigheter ha befogenhet att kräva att bankinstitut, i enlighet med tillämpliga bestämmelser, lämnar balansräkningar, resultaträkningar, andra finansiella och statistiska rapporter, information om affärsverksamhet och ledning , och revisionsrapporterna utarbetade av certifierade revisorer.
Artikel 34 Banktillsynsmyndigheten får vidta följande åtgärder för att genomföra granskning på plats i syfte att utöva tillsyn:
(1) att gå in i ett bankinstitut för granskning på plats;
(2) att intervjua bankinstitutets personal och kräva att de ger förklaringar om granskade frågor,
(3) att ha full tillgång till och göra kopior av bankinstitutets dokument och material relaterade till platsundersökningen och att försegla dokument och material som sannolikt kommer att tas bort, döljas eller förstöras, och
(4) att undersöka bankinstitutets infrastruktur för informationsteknik för affärsverksamhet och ledning.
Undersökningen på plats ska vara föremål för förhandsgodkännande av bankens tillsynsmyndighet. Examensgruppen på plats ska bestå av minst två examinatorer som ska uppvisa sina examensbevis och examensmeddelandet efter examen. Om platstentamen består av färre än två granskare, eller om granskarna inte visar upp sin examensbevis eller examensmeddelande vid granskningen, ska bankinstitutionerna ha rätt att vägra examen.
Artikel 35 Banktillsynsmyndigheten får, i syfte att fullgöra sina skyldigheter, hålla tillsynskonsultationer med bankdirektörens ledande befattningshavare och ledande befattningshavare för att fråga om de viktigaste aktiviteterna som rör dess affärsverksamhet och riskhantering.
Artikel 36 Banktillsynsmyndigheten ska kräva att bankinstitut i enlighet med tillämpliga bestämmelser offentliggör pålitlig information, inklusive bland annat finansiella rapporter och uttalanden, policyer och rutiner för riskhantering, förändringar i styrelseledamöter och ledande befattningshavare och information om andra viktiga frågor.
Artikel 37 När ett bankinstitut inte uppfyller tillsynsregler och föreskrifter ska bankmyndigheten under statsrådet eller dess provinskontor kräva att det vidtar korrigerande åtgärder inom en föreskriven tidsperiod. Om bankinstitutet inte korrigerar bristerna inom den föreskrivna tidsperioden, eller bankinstitutionens säkerhet och sundhet sannolikt kommer att hotas allvarligt och dess insättares och andra kunders intressen sannolikt kommer att äventyras, är bankens regleringsmyndighet under statsrådet eller dess provinsiella kontor får, efter godkännande av dess chefschef, vidta följande åtgärder beroende på hur allvarliga omständigheterna är:
(1) att avbryta en del av bankinstitutets verksamhet och / eller hålla tillbaka godkännande av nya produkter eller tjänster;
(2) för att begränsa utdelning eller andra utbetalningar till aktieägarna;
(3) för att begränsa tillgångsöverföringar;
(4) att beordra de kontrollerande aktieägarna att överföra aktier eller begränsa befogenheterna för relevanta aktieägare;
(5) att be bankinstitutet att ersätta styrelseledamöterna och / eller högre chefer eller begränsa deras befogenheter; och
(6) för att hindra godkännande av förgrening.
Bankinstitutet ska rapportera till bankens regleringsmyndighet under statsrådet eller dess provinsiella kontor när det återställs för att uppfylla tillsynsreglerna efter att ha vidtagit korrigerande åtgärder. Banktillsynsmyndigheten under statsrådet eller dess provinsiella kontor ska avsluta de åtgärder som föreskrivs i föregående stycke inom tre dagar efter kontrollen av efterlevnaden.
Artikel 38 När ett bankinstitut upplever eller sannolikt kommer att uppleva en kreditkris och därmed allvarligt äventyrar insättarnas och andra kunders intressen, kan bankmyndigheten under statsrådet ta över bankinstitutet eller underlätta en omstrukturering. Övertagandet eller omstruktureringen ska genomföras i enlighet med tillämpliga lagar och administrativa bestämmelser.
Artikel 39 När ett bankinstitut har konstaterats allvarligt brott mot lagar och förordningar, eller betydande osäkra eller osäkra metoder och därmed allvarligt hotar finansiell ordning och allmänintressen såvida det inte är stängt, ska bankmyndigheten under statsrådet ha befogenhet att stänga institutionen i enlighet med tillämpliga lagar och förordningar.
Artikel 40 Vid övertagande, omstrukturering eller nedläggning av ett bankinstitut ska bankmyndigheten under statsrådet ha befogenhet att kräva att bankinstitutets styrelseledamöter, ledande befattningshavare och annan personal utför sina uppgifter enligt kraven från bankmyndigheten under statsrådet.
Under övertagandet, omstruktureringen eller likvidationen efter stängningen av ett bankinstitut ska banktillsynsmyndigheten under statsrådet ha befogenhet att, med godkännande av dess huvudansvariga person, vidta följande åtgärder mot direktansvariga och ledande befattningshavare direkt ansvariga och annan personal direkt ansvarig:
(1) när direktörerna och de ledande direktörerna och övriga anställda som hålls ansvariga direkt avgår från Folkrepubliken Kina sannolikt kan äventyra de nationella intressena, kan banktillsynsmyndigheten under statsrådet begära att gränskontrollmyndigheten hindra dem från att lämna Folkrepubliken Kina; och
(2) att begära att den rättsliga myndigheten förbjuder direktörer och ledande befattningshavare som är direkt ansvariga och annan personal som hålls direkt ansvarig att flytta eller överföra sina fastigheter eller fastställa andra rättigheter på deras fastigheter.
Artikel 41 Banktillsynsmyndigheten eller dess provinsiella kontor ska ha befogenhet att, med godkännande av dess huvudansvariga person, inspektera bankkonton för det bankinstitut som misstänks bryta mot lagar och förordningar och dess bankkonton och anslutna parter och kan, med godkännande av dess huvudansvariga person, begära att den rättsliga myndigheten fryser de olagligt erhållna medlen som misstänks överföras eller döljas.
Artikel 42 Banktillsynsmyndigheten får, med förbehåll för godkännande av chefen för banktillsynsmyndigheten på eller över kommunnivå, vidta följande åtgärder för att utreda de institutioner och individer som misstänks ha brutit mot lagen under sin inspektion av bankinstitutioner:
(1) att intervjua relevanta institutioner och individer och kräva att de ger förklaringar om relevanta frågor,
(2) att kontrollera och göra kopior av de dokument och material som är relaterade till finansiella poster eller egendomsregister; och
(3) att registrera och förvara en fil med de dokument och material som sannolikt kommer att tas bort, döljas, förstöras eller förfalskas.
När de åtgärder som föreskrivs i föregående stycken vidtas ska det finnas minst två utredare som ska uppvisa sina juridiska intyg och en skriftlig anmälan om utredningen. Om det finns färre än två utredare eller inga juridiska intyg och skriftlig anmälan om utredning presenteras ska berörda institutioner eller individer ha rätt att vägra utredningen. Om åtgärder vidtas enligt lag ska berörda institutioner eller individer vara samarbetsvilliga, sanningsenligt avslöja nödvändig information och tillhandahålla relevanta dokument och material och får inte vägra eller hindra utredningen eller dölja informationen.
Kapitel V Rättsligt ansvar
Artikel 43 När banktillsynsmyndighetens tillsynspersonal gör någon av följande handlingar ska han eller hon omfattas av administrativa sanktioner enligt lag. Om fallet utgör ett brott ska han eller hon utredas för straffrättsligt ansvar enligt lag:
(1) att, i strid med regler, tillåta ett bankinstitut att inrätta, ändra, avsluta, affärsomfattande eller erbjuda produkter eller tjänster inom dess affärsområde;
(2) att utföra granskning på plats av bankinstitut i strid med bestämmelserna;
(3) att inte rapportera nödsituationer i banksektorn i enlighet med artikel 28 i denna lag,
(4) att inspektera bankkonton eller begära frysning av medel i strid med bestämmelserna;
(5) att vidta verkställighetsåtgärder mot ett bankinstitut i strid med reglerna;
(6) att undersöka relevanta institutioner eller individer mot artikel 42 i denna lag; och
(7) andra handlingar som maktmissbruk och / eller försummelse av uppgifter.
Banktillsynsmyndighetens tillsynspersonal som begår förskingring, mutor eller avslöjande av nationell, kommersiell eller personlig konfidentiell information ska, om fallet utgör ett brott, utredas för straffrättsligt ansvar enligt lag, och om ärendet inte utgör ett brott , omfattas av administrativa sanktioner enligt lag.
Artikel 44 När ett bankinstitut bildas eller bankverksamheter bedrivs utan tillstånd från banktillsynsmyndigheten under statsrådet, ska banktillsynsmyndigheten under statsrådet ha befogenhet att förbjuda ett sådant institut eller företag. Om fallet utgör ett brott ska straffrättsligt ansvar bedrivas enligt lag. Om ärendet inte utgör ett brott, ska bankmyndigheten under statsrådet konfiskera de olagliga vinsterna. Om beloppet av olagliga vinster överstiger 500,000 500,000 yuan, ska en böter som sträcker sig från en till fem gånger beloppet av olagliga vinster åläggas. Om inga olagliga vinster är inblandade eller beloppet av olagliga vinster är mindre än 500,000 2,000,000 yuan, ska en bötesbelopp från XNUMX XNUMX yuan till XNUMX XNUMX XNUMX yuan åläggas.
Artikel 45 När ett bankinstitut begår någon av följande handlingar ska bankmyndigheten under statsrådet beordra det att vidta korrigerande åtgärder och, om olagliga vinster är inblandade, ska de konfiskera de olagliga vinsterna. Om beloppet av olagliga vinster överstiger 500,000 500,000 yuan, ska en böter som sträcker sig från en till fem gånger beloppet av olagliga vinster åläggas. Om inga olagliga vinster är inblandade, eller om mängden olagliga vinster är mindre än 500,000 2,000,000 yuan, ska en bötesbelopp från XNUMX XNUMX yuan till XNUMX XNUMX XNUMX yuan åläggas. Om ärendet är särskilt allvarligt, eller om bankinstitutet inte gör någon korrigering inom den föreskrivna tidsperioden, kan banktillsynsmyndigheten under statsrådet besluta om att företag ska avbrytas för att rätta till eller återkalla banklicensen. Om fallet utgör ett brott ska straffrättsligt ansvar bedrivas enligt lag:
(1) att etablera en filial utan tillstånd;
(2) att ändra eller avsluta affärsverksamheten utan tillstånd;
(3) att erbjuda en produkt eller tjänst utan godkännande eller arkivering till bankmyndigheten under statsrådet; och
(4) för att höja eller sänka räntorna på insättningar eller lån i strid med reglerna.
Artikel 46 När ett bankinstitut begår någon av följande handlingar ska bankmyndigheten under statsrådet beordra det att vidta korrigerande åtgärder och samtidigt ålägga ett bötesbelopp som sträcker sig från 200,000 500,000 yuan till XNUMX XNUMX yuan. Om ärendet är särskilt allvarligt, eller om bankinstitutet inte gör någon korrigering inom den föreskrivna tidsperioden, kan banktillsynsmyndigheten under statsrådet besluta om att företag ska avbrytas för att rätta till eller återkalla banklicensen. Om fallet utgör ett brott ska straffrättsligt ansvar bedrivas enligt lag:
(1) att utse styrelseledamöter eller ledande befattningshavare utan lämpligt och korrekt test;
(2) att vägra eller hindra övervakning eller granskning på plats,
(3) att skicka uttalanden, rapporter, dokument eller material som är falska eller döljer viktiga fakta;
(4) att inte lämna ut information till allmänheten i enlighet med föreskrifter;
(5) att inte uppfylla tillsynsregler och förordningar med allvarliga konsekvenser; och
(6) att vägra att vidta åtgärder i enlighet med artikel 37 i denna lag.
Artikel 47 När ett bankinstitut underlåter att lämna uttalanden, rapporter, handlingar eller material i enlighet med föreskrifter, ska bankmyndigheten under statsrådet beordra det att vidta korrigerande åtgärder. Om bankinstitutet inte korrigerar inom den föreskrivna tidsperioden kan bankmyndigheten ålägga böter från 100,000 300,000 yuan till XNUMX XNUMX yuan.
Artikel 48 När ett bankinstitut bryter mot lagar, administrativa bestämmelser eller andra nationella bestämmelser om bankreglering och tillsyn kan banktillsynsmyndigheten, utöver de verkställighetsåtgärder som föreskrivs i artikel 43 till artikel 46 i denna lag, vidta följande åtgärder beroende på omständighetens svårighetsgrad:
(1) förelägga bankinstitutionen att införa disciplinära sanktioner mot direktörer och ledande befattningshavare direkt ansvarig och annan personal som hålls direkt ansvarig
(2) om fallet inte utgör ett brott, att utfärda en disciplinär varning till direktörer och ledande befattningshavare som är direkt ansvariga och övrig personal som hålls direkt ansvarig och samtidigt ålägga dem böter som sträcker sig från 50,000 500,000 yuan till XNUMX XNUMX yuan; och
(3) att diskvalificera direktörer och ledande befattningshavare som är direkt ansvariga som olämpliga och olämpliga under en viss tidsperiod eller för livet, och / eller att utestänga direktörer och ledande befattningshavare direkt ansvariga och annan personal som direkt hålls ansvarig från bankverksamhet för en viss tidsperiod eller för livet.
Artikel 49 Den som hindrar den lagliga inspektionen eller utredningen som utförs av bankens tillsynsmyndighets personal ska straffas av den allmänna säkerhetsmyndigheten. och om hans eller hennes beteende utgör ett brott ska han eller hon utredas för straffrättsligt ansvar enligt lag.
Kapitel VI Kompletterande bestämmelser
Artikel 50 Om lagar och administrativa bestämmelser annars föreskriver reglering och tillsyn av försäkringsbanker och kapitalförvaltningsföretag, ska dessa bestämmelser gälla.
Artikel 51 Om lagar och administrativa bestämmelser på annat sätt föreskriver reglering och tillsyn av helt utländskt finansierade bankinstitut, kinesisk-utländska joint venture-bankinstitut och filialer av utländska bankinstitut som är etablerade i Folkrepubliken Kina, ska dessa bestämmelser gälla .
Artikel 52 Denna lag träder i kraft den 1 februari 2004.